出品|三言财经

作者|Joice Lucia Bill Jack

2017年创造了加密货币的新纪元，首次代币发行（ICO）更是掀起了一股异常疯狂的投资热潮。然而，当热潮退却，不少问题也暴露出来——项目方圈钱跑路，代投不见踪影，交易所疑似操纵币价。各国政府当然也意识到了这些问题。从去年我国严厉整顿币圈以来，全球大部分国家都已开始不同程度地推进该领域的监管工作，包括成立调查工作组，出台法规，建立行业规范和标准等。

整体来看，监管将有助于行业朝着良性方向发展，2018年注定是加密货币行业更合规的一年。致力于为您提供最新行业资讯的三言小编特地整理了最近全球多数国家的加密货币监管进程，赶快收藏起来吧！

本文资料来源于6月15日前各媒体新闻资料，如有描述不当之处，欢迎留言指正！

中国

中国对加密货币行业态度严厉，自2017年9月起，中国政府禁止了境内一切加密货币交易、ICO。境内所有加密货币交易所要么关停要么转为面向海外客户。但进入2018年以来，不时有声音传出称中国政府和中国央行正在探索加密货币行业相关发展规则，有迹象表明有解禁可能。但在具体法律法规等措施出现之前，加密行业在中国仍将处于彻底被禁止的状态。

日本

日本对加密货币行业向来持欢迎态度，并且也是亚洲第一个立法承认比特币为支付手段的国家，加密货币行业在日本正蓬勃发展。但是，日本政府对加密行业的监管非常严格，加密货币交易所需要经过层层审核才能开设。此外，由于对加密货币财产安全的担忧，比如黑客袭击事件，日本政府近期有迹象采用更加严格的监管手段，加密货币行业在日本将会受到比以往更多的约束。

日本金融服务局（FSA）对多个数字货币企业进行了洗钱(反洗钱)监管整治，将于6月中旬进行基于基金结算法业务改善命令的方向进行讨论。FSA认为，现在大多数企业过度重视顾客开发，而忽略了管理方面的工作。在16家已注册的交易所中，FSA已向其中10家下达停业整改命令，2家需要技术改进。除此外，还有些已注册的服务机构在管理方面存在问题，FSA计划在必要时进行处置。

近期，在批准了16个数字货币交易所之后，日本金融厅FSA将首次拒绝了数字货币交易所申请。这家叫做FSHO的交易所此前曾被两次要求暂停数字货币经营活动以及收到了两次整改命令。据日经新闻报道，“在做出这一决定之前，FSA得出的结论是，总部位于横滨的FSHO缺乏必要的运营系统。通过禁止一家被发现不合格的交易所运营商，该机构的目标是展示其在日本重建良好的外汇交易环境的决心。”

韩国

韩国金融服务委员会（FSC）在 2017 年 9 月禁止国内公司和创企参与 ICO。FSC 表示，代币发行这种融资模式将违反资本市场法，并对参与 ICO 的人员实施严厉处罚。韩国的禁令紧随中国发布，但是不同的是，2018 年 3 月有消息称，韩国可能会放松 ICO 禁令。

5月初，报道称韩国最高金融监管机构正与检察官合作扩大对国内加密货币交易所的调查，并与一位金融服务委员会（FSC）高级官员呼吁全球监管机构协调加密资产政策。FSC一位官员指出，“在有关部门要求解决日益严重的反洗钱合规问题和可能滥用加密货币进行洗钱和欺诈之后，FSC正在研究交易所在当地银行开设的公司账户的问题。”FSC副主席Kim Yong-beom表示，该机构并不反对区块链技术会改变实物银行和金融服务的观点并表示FSC正在权衡加密货币作为支付工具的好处。

5月底，针对国民委员会提出的将ICO合法化的议案，韩国金融服务监管委员会FSS的一个官员称他们现阶段还不会听从该提案的建议，他们须倾听并且小心审核特别委员会的建议。而现阶段他们反对ICO合法化。

蒙古

没有明确的政府层级公告表明蒙古国将如何对待加密货币行业，但是蒙古政府发布过一则针对投资ICO的警告，期望投资人对待ICO需要谨慎小心。

越南

2017 年 10 月 30 日，越南央行越南国家银行（SBV）宣布自 2018 年 1 月 1 日起，禁止使用比特币作为支付手段，“发行、提供以及使用非法支付手段（包括比特币及其他虚拟货币）的行为可能会被起诉。提供非法支付工具（加密货币）的人员可能会被处以最低 6600 美元的罚金。”

但除此之外，越南政府没有公布任何于加密货币行业相关的法律法规，加密行业实质上仍处于灰色地带。

泰国

五月，泰国颁布一系列法律法规，并且暂时禁止ICO。

泰国副总理Wissanu Krea-ngam近日警告称，数字货币可能被操纵在大选中买票。他表示，泰国政府已经被其他国家提醒要密切关注数字货币交易，否则泰国可能最终会成为洗钱的天堂。

泰国政府将放弃对个人数字货币投资者征收7%增值税的原计划，并暂时禁止任何新的ICOs。泰国证券交易委员会秘书长Rapee Sucharitakul表示，在相关规定发布之前，新的ICOs无法启动。

泰国一项管制加密货币的皇家法令已经生效。该法由100个部分组成，将加密货币定义为数字资产，必须在证券交易委员会进行注册。该国现有的加密货币零售商有90天（从5月13日开始计算）办理许可证。无证经营出售加密货币的惩罚不会超过交易价值的两倍，但至少为5万铢（约合1550美元），同时最高也可能面临两年监禁。

泰国近日颁布了一项有关数字货币的法律，规定数字货币将被视为数字资产，并且指定证券交易委员会（SEC）作为官方的虚拟资产活动的控制方与监管方，该法律已于5月13日生效。

缅甸

缅甸政府目前没有法律层级的公告针对加密货币行业，仅发布过警告性质的声明，要求投资者对加密货币ICO保持谨慎。整体上来看，加密货币行业仍处于灰色地带。

马来西亚

2017 年 9 月，马来西亚证券委员会提醒投资者 ICO 存在风险，警告部分 ICO 公司会受到证券法监管。目前，马来西亚国家银行（ Bank Negara Malaysia ）、马来西亚证券委员会正在共同制定适用于 ICO 和加密货币的监管准则。

除此之外，马来西亚政府沿用部分证券法监管ICO, 目前相关法律法规正在进一步制定中。

新加坡

新加坡对加密货币法律法规制定较为清晰，并且政府态度友好。当局于2017年11月发布了ICO监管准则，其原则是根据具体情况判断ICO是否属于监管范围以及法律适用性。新加坡金融管理局局长表示：“MAS 不监管加密货币，并欢迎那些创新性应用技术降低金融交易成本的企业来新加坡。MAS 只有在 ICO 会造成特定风险时，才会对虚拟货币相关活动实施监管。如果 token 的结构类似于证券，ICO 必须满足《证券期货法》的各项要求。”

五月，新加坡金融管理局警告一家首次代币发行（ICO）业者在本地停止发行代币，并且警告八个本地数码代币交易所，在未经当局批准前，不可处理有如证券期货的代币交易。 金管局发表文告说，它要求一家公司停止发行代币给本地投资者。经过当局审核，这代币等于持有公司股权，公司因此触犯了证券期货法令。 这家公司已经停止发行代币，并且采取行动遵守当局条例。公司也将所有的款项归还给投资者。 此外，金管局也提醒八个交易所，如果在平台上交易的数码代币是证券或期货，它们得立即停止处理交易，直到获得当局批准。

新加坡金融管理局（MAS）局长孟文能（Ravi Menon）在6月5日召开的野村亚洲投资大会上表示，MAS正密切关注本地加密货币投资活动，特别是越来越频密的ICO。他称，ICO就其性质而言并非证券，所以不受证券期货法令限制。不过，如果一些ICO发行公司向投资者承诺这些代币可取得回报，等同于证券的投资产品，就必须遵守证券期货法令，并像任何公司上市计划一样，得提呈公开招股书，披露公司细节和业务状况等。他也提醒投资者，谨慎参与加密货币相关活动，因为它们大多不受监管或有法律保障。谈及MAS对加密货币的看法时，孟文能重申MAS支持加密货币背后的区块链技术及其发展潜能，却不支持加密货币作为通行货币或投资资产类别。孟文能也澄清，金融科技范围广泛，并不限于加密货币；许多国家在去现金化的过程中也未必一定得发行加密货币。

印度尼西亚

印度尼西亚政府曾发布法令禁止以加密货币作为支付手段，并警告投资加密货币有风险。但除此之外，针对加密货币交易的具体细节，印尼政府并没有提供。加密行业在印度尼西亚仍属于灰色地带。

菲律宾

菲律宾在2018年初发布相关监管政令，表示政府将于年底出台针对加密货币监管措施的具体法律法规。在此之前，加密行业在菲律宾扔处于灰色地带。

尼泊尔、孟加拉国

尼泊尔和孟加拉国的监管是最严的，甚至比中国还严，有人可能会因为在尼泊尔，孟加拉国等几个州进行任何类型的加密货币交易而入狱。

印度

路透社报道，印度正在准备大规模禁止虚拟硬币作为支付系统。中央银行解释其作为一项防范诈骗和其他犯罪活动的立场。

RBI于4月5日前推出新政，禁止银行为任何管辖内的企业提供数字货币结算服务，并给银行三个月期限结束与数字货币运营商的关系。

5月15日，印度央行反对法院批准的申请，要求对该国的比特币等加密货币进行监管。印度央行告诉最高法院，这个问题是印度议会的政策问题，而不是法院辩论的主题。

巴基斯坦

巴基斯坦国家银行（SBP）完全禁止所有的银行和其他金融服务提供商支持和使用虚拟货币交易，禁止国内和国际与加密货币相关的支付和转账行为。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦支持区域链和加密货币政治

吉尔吉斯共和国的法律体系确实对快速发展的金融技术表现出友好的态度。

《吉尔吉斯斯坦区块链技术的法律地位》报告指出：“该国的法律不禁止或干扰金融科技项目的活动，包括区块链和数字货币交易。它只是要求遵守共和国的税收政策，反洗钱规则，消费者保护规范以及与传统金融市场上的贸易有关的其他法律。”

吉尔吉斯斯坦拥有一个对区块链相关项目和加密货币交易已经很友好的法律

体系。

乌兹别克斯坦

乌兹别克斯坦已宣布将合法化比特币和电子货币。

据当地新闻媒体Vzglyad 报道，乌兹别克斯坦将于2018年9月发布规范比特币的计划，而乌兹别克斯坦建设的区块链技术中心将于7月开始运行。

该国总统沙夫卡特米尔齐耶耶夫赞同拟定比特币、加密货币和区块链技术监管计划的文件计划，立法提案将由一些政府部门和中央银行以及其他各方提供。

哈萨克斯坦

前段时间，哈萨克斯坦支持加密货币挖矿，并在金融科技上投入巨资。

迄今为止，哈萨克斯坦的电费是世界上最低的。在该国的北部地区，1千瓦时的成本不到1美分。哈萨克斯坦国民经济部估计产能过剩3,500兆瓦。如果多余的电力出售给加密货币挖矿公司，哈萨克斯坦可能会收到高达十亿的额外收入，每年将能够抗衡中国和加拿大在加密货币挖矿收入。而且哈萨克斯坦有其独特的环境优势，在加密货币的挖掘中，计算机升温非常快，但是哈萨克斯坦有其独特的环境优势，你不必冷却“采矿场”，或许你只需打开一扇窗户即可自由冷却。

伊朗

伊朗政府颁布政令禁止本国部分加密货币交易，同时不完全开放ICO，近期宣称要禁止Telegram ICO。但除此之外，伊朗政府没有关于加密货币其他方面进一步的监管措施。

阿塞拜疆

阿塞拜疆近期成为挖矿者们青睐的地区，政府出台相关政令，没有禁止加密货币交易，但是除此之外，缺乏跟多针对加密货币行业监管的细则。

阿联酋

阿联酋政府仅提出投资加密货币需要谨慎小心的警告，该国支持加密货币交易，但是仅此而已，具体监管细则目前还没有。

科威特

科威特政府下令禁止加密货币交易，并且发布警告要求投资者谨慎行事。除此之外，科威特政府没有进一步法律法规约束加密货币，具体细则有待开发。

巴勒斯坦

虽然有报道指出巴勒斯坦有意愿发行自己的数字加密货币，但是巴勒斯坦央行层宣布禁令，禁止一切加密货币交易、ICO等行为，加密货币行业在巴勒斯坦属于严格监管范畴，目前没有迹象指出该国有解禁意图。

亚美尼亚

亚美尼亚政府没有出台具体法律法规约束加密货币交易、ICO等，但是政府发布过警告性质的声明，要求投资者对待加密货币需要谨慎。

以色列

以色列税务当局表示将比特币等数字货币视为一种资产，而不是一种货币。对数字货币的使用征税。此外，从数字货币中获得收入的实体将被视为一家金融机构，并将按照管理该国银行和外汇交易的相同监管规定征税。以色列税务当局还要求所有的数字货币交易都要进行记录，以进行可能的审计。26日，以色列最高法院对该国Leumi银行发布了临时禁令。根据禁令要求，Leumi银行的用户可以用该银行账户中交易数字货币。这被视为以色列加密货币行业的一次重大胜利，将为其他比特币企业争取到银行服务创下先例。

澳大利亚

澳大利亚不禁止加密货币和ICO，但是会对ICO采取更严格的监管。

ASIC表示，会着重强调禁止误导或欺骗性引导投资者的ICO。据CNN报道称，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）最近表示，已经让一部分发行方停止或修改其ICO的发行，因其可能存在误导性或欺骗性行为。此外，ASIC表示已经对涉嫌“无证行为”的运营商展开了调查。

帕劳

帕劳允许ICO，接受加密货币。

RA Entertainment Inc.是一家创新型公司，该公司已决定为赌博创建全球加密货币 - RAcoin。帕劳世界赌场和酒店将是第一个接受RA币的综合体。该计划于2018年年底开始在帕劳Koror州的一个叫做Ngerekebesang Hamlet 的岛屿开始。

马绍尔群岛

马绍尔群岛将会用加密货币作为法定货币。

马绍尔群岛可能成为第一个使加密货币成为法定货币的主权国家。马绍尔群岛将于2018年第三季度推出法定货币加密货币，马绍尔群岛官方表示，SOV（官方加密货币）将于2018年第三季度开始销售token，数量将被限制在2400万SOV。SOV将与1982年以来该国的唯一法定货币美元一起成为该国的法定流通货币。

瑙鲁

瑙鲁使用澳元作为法定货币，没有中央银行。因此，瑙鲁的金融当局可能会遵循澳大利亚储备银行关于加密货币法规的指导。尽管如此，加密货币交易以及组织ICO在瑙鲁都是合法的。

斐济

只知道斐济元可用于加密货币跨境支付。

IBN与Stellar合作创建专为南太平洋国家量身定制的支付系统Stellar Lumen（代币为XLM）最近取得了巨大的成功。目前该体系主要以英镑和斐济元为主。

萨摩亚

萨摩亚对于加密货币监管相对较为严格，目前中央银行（CBS）已向所有金融机构发出指令，以阻止与Onecoin / Onelife加密货币相关的外汇交易，防止加密货币投资诈骗事件发生。根据国家规定，未经CBS批准，人们不能将资金转出萨摩亚。

新西兰

新西兰允许ICO，在交易加密货币过程中需要纳税。

新西兰允许ICO，例如新西兰的Darksend Masternode发行的数字货币Zealium Coin

在新西兰税务局发布的新规定中，强调数字货币投资者必需履行其税务义务。IRD表示，像比特币，etherium，litecoin和其他加密货币在交易过程中需要缴纳税费。

巴布亚新几内亚

巴布亚新几内亚支持加密货币和区块链。

巴布亚新几内亚（PNG）是太平洋岛屿亚洲地区的一个小国，是为加密货币和区块链公司提供经济自由和政府支持的最新国家。它将加入新加坡，马耳他，瑞士，开曼群岛，利希滕斯坦等小国，成为世界上最主要的加密友好国家之一。

PNG政府计划为Finschhafen地区的一个小岛建立一个经济特区，在那里他们将能够制定自己的一套经济规则和法规，由Ledger Atlas公司与PNG政府合作制定。Ledger Atlas和PNG native的创始人Shane Ninai表示，这种自主性 将为区块链创新培养一个理想的生态系统。

未完待续